Ya sea que necesite ventanas, un horno, un automóvil o un sistema solar en el techo, hay nuevas exenciones fiscales disponibles a través de la Ley de Reducción de la Inflación para ayudarle a ahorrar dinero y volverse verde.
Imagina que es una noche fría en febrero y su caldera se rompe. Quiere reemplazarla con una bomba de calor eléctrica porque ha oído que los créditos fiscales ayudarán a pagar el cambio. Y sabe que las bombas de calor pueden reducir los costos de energía y la huella de carbono de su hogar.
Pero resulta que su casa necesita un nuevo cuadro eléctrico para soportar una bomba de calor. Su casa se está congelando y no tienes tiempo para hacer esa mejora. Se ve obligado a comprar a un horno de gas que durará de 15 a 20 años, por lo que pierde la exención de impuestos y las facturas de energía más baratas, y ha bloqueado la contaminación de combustibles fósiles del horno que probablemente continuará hasta fines de la década de 2030 o más allá.
“Este ejemplo muestra por qué es importante hacer un plan ahora para aprovechar al máximo los nuevos créditos fiscales federales de energía limpia disponibles en virtud de la Ley de Reducción de la Inflación de 2022,” dijo Sarah Lazarovic, directora de comunicaciones y marca de Rewiring America, una organización sin fines de lucro que promueve el uso de electricidad limpia.
Estos nuevos créditos fiscales están diseñados para ayudar a los consumidores a alejarse de los hornos, electrodomésticos y automóviles altamente contaminantes en favor de tecnología más nueva y limpia, como bombas de calor, estufas de inducción y vehículos eléctricos, que funcionan con electricidad.
Lazarovic sugiere hacer una promesa a si mismo: “De ahora en adelante, todo lo que compre será eléctrico, porque de lo contrario, literalmente, tiraré el dinero”.
Aquí hay nueve elementos para incluir en su lista de verificación desde ahora hasta 2032, el año en que los créditos fiscales están programados para expirar o comenzar a disminuir.
ESTE AÑO: Obtenga una auditoría de energía en el hogar
Las auditorías de energía del hogar lo ayudan a comprender cuánta energía usa su hogar y las mejoras que pueden reducir ese uso. El crédito fiscal por mejoras en el hogar por uso eficiente de la energía ayudará a cubrir el costo de las auditorías de energía en el hogar. El crédito cubre el 30% del costo de una auditoría de energía del hogar y tiene un tope de $150.
PRONTO: Averigüe si necesita un nuevo panel eléctrico o si necesita volver a cablear su hogar para admitir bombas de calor y otros aparatos eléctricos
Si tiene una casa antigua o simplemente no está seguro de si su casa esté lista para electrificación, comuníquese con un electricista o contratista de confianza. Dígale a esa persona que espera reemplazar su caldera de gas u otros electrodomésticos con sus equivalentes electrificados en los próximos 10 años. Pregúntele si esas actualizaciones requerirán un nuevo panel eléctrico o cableado. Si es así, comience ese proceso tan pronto como pueda. De esa manera, si hay problemas con la caldera, estará listo.
El crédito fiscal por mejoras en el hogar por uso eficiente de la energía ayudará a compensar los costos de actualizar el panel eléctrico y el cableado. Ese crédito vale el 30% del costo, incluida la instalación. El monto total que puede obtener para mejoras en el hogar tiene un tope de $1,200 cada año. Para obtener más detalles sobre este crédito fiscal, consulte la hoja informativa de Rewiring America .
PRONTO: Mejora el aislamiento en tu hogar. Una casa bien aislada se mantiene más cálida en invierno y más fresca en verano. Mejorar el aislamiento de su hogar reduce sus necesidades de calefacción y refrigeración, lo que le permite comprar una bomba de calor más pequeña y económica cuando llegue el momento.
La Ley de Reducción de la Inflación incluye un crédito fiscal del 30% para mejoras de eficiencia energética, con un tope de $1,200.
Si está realizando otras mejoras de eficiencia, como actualizar ventanas, puertas o su panel eléctrico, considere distribuir esas mejoras durante varios años para aprovechar al máximo el crédito. Por ejemplo, si usó un crédito de $1,200 en aislamiento en un año y compró ventanas nuevas ese mismo año, alcanzaría el límite solo con el aislamiento y perdería el crédito para las ventanas.
DURANTE VARIOS AÑOS: Reemplace sus ventanas
Las ventanas con corrientes de aire son una fuente común de fugas de energía de una casa, particularmente de las residencias más antiguas. La Ley de Reducción de la Inflación incluye un crédito fiscal del 30% para mejoras en las ventanas. Como se describió anteriormente, el crédito fiscal para mejoras de eficiencia energética en el hogar, que incluye actualizaciones de paneles eléctricos, aislamiento y puertas y ventanas eficientes, tiene un tope de $1,200 cada año. Solo las ventanas tienen un tope de $600. Es importante recordar que estos límites se restablecen cada año.
“Si alguien contempla reemplazar todas las ventanas exteriores de su casa, tal vez quiera hacerlo durante varios años a partir de 2023”, dijo Tom O’Saben, director de contenido fiscal y relaciones gubernamentales de la Asociación Nacional de Asuntos Fiscales. Profesionales.
DURANTE VARIOS AÑOS: Reemplace las puertas exteriores
Al igual que las ventanas, las puertas también pueden tener corrientes de aire y ser energéticamente ineficientes. Y al igual que las ventanas, el crédito fiscal disponible para las puertas es del 30%. El crédito que puede obtener por una puerta exterior tiene un límite de $250 y $500 es el límite para todas las puertas exteriores.
CUANDO SE ROMPE: Reemplace su caldera con una bomba de calor
Las bombas de calor pueden enfriar y calentar su hogar. En el verano, extraen el calor del aire de su hogar y lo trasladan al exterior. En el invierno, extraen el calor del aire exterior hacia su hogar para calentarlo. Las bombas de calor son más eficientes energéticamente que el aire acondicionado o la calefacción convencionales, y funcionan con electricidad en lugar de gas natural o petróleo.
Hay varios tipos diferentes de bombas de calor disponibles, así que trabaje con su contratista o profesionales de eficiencia energética para determinar qué tipo tiene más sentido para su clima y situación de vida.
El crédito para mejoras del hogar con uso eficiente de la energía ofrece un crédito del 30% para bombas de calor, pero el crédito fiscal para bombas de calor y calentadores de agua con bomba de calor tiene un tope de $2,000 anuales. Para obtener la mayor cantidad de ahorros, es probable que desee comprar su bomba de calor y su calentador de agua con bomba de calor en años separados.
El costo promedio de una nueva bomba de calor y su instalación es de $5500, según Forbes, pero los precios pueden variar mucho según el tamaño de la bomba de calor que necesite. Un crédito del 30% sobre ese costo promedio sería $1650, muy por debajo del límite de $2000. Estos créditos no son reembolsables, por lo que deberá adeudar al menos $1,650 en impuestos para obtener el crédito completo.
Si necesita una actualización del panel eléctrico para admitir una bomba de calor o un calentador de agua con bomba de calor, puede obtener hasta $600 en créditos fiscales para esa actualización. Como se describió anteriormente, los $600 cuentan para un límite anual total de $1,200 en mejoras, que incluye nuevas ventanas y puertas, por lo tanto debería planificar esas actualizaciones para diferentes años.
CUANDO SE ROMPE: Reemplace su calentador de agua con un calentador de agua con bomba de calor
Los calentadores de agua con bomba de calor usan electricidad para extraer calor del aire y calentar el agua. Pueden ser de dos a tres veces más eficientes energéticamente que los calentadores de agua convencionales.
El calentador de agua con bomba de calor nuevo cuesta en promedio entre $1,500 y $3,000, según Forbes . El mismo crédito fiscal para la bomba de calor se aplica al calentador de agua con bomba de calor. Entonces, si gastó $2,000 en un calentador de agua con bomba de calor, obtendría un crédito fiscal de $600.
Debido a que el crédito fiscal para las bombas de calor y los calentadores de agua con bomba de calor tiene un tope de $2,000 cada año, es posible que desee comprarlos en años separados para obtener el crédito más alto posible.
CUANDO SE ROMPE: Reemplace su automóvil con motor de combustión por un EV
Dos créditos pueden ayudarlo a ahorrar en un vehículo eléctrico: el crédito para vehículos limpios se aplica a vehículos nuevos y el crédito para vehículos limpios de propiedad anterior se aplica a vehículos usados. Los expertos en impuestos dijeron que hay preguntas persistentes que el IRS debe responder sobre los requisitos que los vehículos deben cumplir para calificar.
“En la mayoría de los casos, cuando el IRS ofrece orientación, tiende a no penalizar a las personas que se apartaron de la orientación original algo ambigua”, dijo O’Saben. Pero, agregó, si desea ser conservador, es posible que desee esperar más claridad antes de comprar un vehículo.
El crédito para vehículos limpios es de $7,500 y se aplica a vehículos nuevos que:
● Son vehículos eléctricos con baterías de al menos siete kilovatios-hora o son vehículos de pila de combustible de hidrógeno
● Cuesta menos de $80,000 para camionetas, SUV y camionetas, o menos de $55,000 para todos los demás vehículos
● Ensamblaje completo en los EE. UU., Canadá o México. Puede consultar este sitio web del gobierno de EE. UU. para ver si un automóvil específico cumple con este requisito.
● Cumplir con los requisitos relacionados con el lugar donde se fabrican los componentes de la batería y la fuente de minerales críticos utilizados en las baterías. Estos requisitos se volverán más estrictos con el tiempo.
Además, el ingreso bruto ajustado de la persona o personas que compren el automóvil debe ser inferior a $ 300,000 si su estado fiscal es casado que presenta una declaración conjunta, menos de $ 225,000 para el estado de cabeza de familia o menos de $ 150,000 para el estado de soltero o casado que presenta una declaración por separado.
A partir de 2024, tendrá la opción de transferir su crédito fiscal al concesionario en el momento de la venta, lo que reducirá el costo inicial del automóvil. Luscombe dijo que quedan dudas sobre cómo funcionará este proceso y cómo los distribuidores se asegurarán de que los compradores estén calificados.
Si está interesado en comprar un automóvil usado, se aplican restricciones similares, pero con umbrales más bajos de ingresos y costos del vehículo. Su ingreso bruto ajustado debe ser inferior a $150,000 si su estado fiscal es casado que presenta una declaración conjunta, o menos de $75,000 si su estado civil es soltero o casado que presenta una declaración por separado.
Para que un vehículo califique para el crédito por vehículos limpios de propiedad anterior, también debe:
● Cumplir con los requisitos para un vehículo limpio utilizado en el crédito de vehículo limpio
● Tener un año de modelo al menos dos años anterior a la fecha de venta
● Pesar menos de 14,000 libras
● Cuesta menos de $25,000.
Este crédito es por $4,000 o el 30% del costo del vehículo, lo que sea menor.
A LARGO PLAZO: Explore la posibilidad de obtener un sistema de energía renovable para alimentar su hogar
No todos los hogares son aptos para un sistema de energía renovable, pero si su propiedad puede soportar uno, el crédito residencial de energía limpia puede ayudarle a pagarlo. Los sistemas que califican para el crédito incluyen:
● casa solar
● Almacenamiento de batería calificado
● Calentamiento solar de agua
● Celdas de combustible
● Bombas de calor geotérmicas
● Pequeña energía eólica
El monto del crédito fiscal de energía limpia residencial es del 30 % del costo de un sistema calificado, incluida la instalación. Después de 2032, el porcentaje de crédito comenzará a disminuir.
O’Saben de la Asociación Nacional de Profesionales de Impuestos dijo que ya está viendo algunas cotizaciones de precios que incluyen créditos fiscales anticipados. “Cuando vea una cotización para un proyecto de panel solar, en letra pequeña, dirá: ‘El precio final asume un crédito del 30%,’” dijo.
El costo promedio de un sistema solar doméstico en 2022 fue de aproximadamente $26,000, según Home Advisor , y se espera que ese costo disminuya con el tiempo. Ese precio resultaría en un crédito de $7,800. Este crédito no es reembolsable, por lo que tendría que tener una deuda de $7,800 en impuestos para obtener el crédito completo, pero los créditos no utilizados pueden transferirse al próximo año.
CONSEJO ADICIONAL: Esté atento a los próximos reembolsos
Los créditos fiscales federales no son la única forma de ahorrar en sistemas de energía limpia, vehículos eléctricos y mejoras en el hogar. Los reembolsos que se espera que entren en vigencia a fines de 2023 ayudarán a cubrir bombas de calor, estufas eléctricas, cableado, climatización y más. Pero persiste la incertidumbre sobre cómo se distribuirán los fondos.
La ventaja de estos reembolsos es que serán descuentos en el punto de venta; en otras palabras, pagará menos por adelantado en lugar de esperar hasta la próxima vez que pague impuestos para recibir un crédito.
Si puede permitirse el lujo de esperar para reemplazar los electrodomésticos hasta que los reembolsos entren en vigencia, especialmente si califica como de bajos ingresos, hágalo. Se espera que los reembolsos cubran el 100% de los costos de proyectos de electrificación para consumidores de bajos ingresos y el 50% para consumidores de ingresos moderados. La calculadora de ahorros Rewiring America’s Inflation Reduction Act puede ayudar a comprender de qué reembolsos y créditos fiscales podría beneficiar.
Si usted es un inquilino, Lazarovic de Rewiring America recomienda hablar con los propietarios y abogar por sistemas de energía limpia.
Además de los créditos federales, muchos estados y empresas de servicios públicos también ofrecen descuentos o créditos fiscales para la energía limpia. Esta base de datos lo ayudará a encontrar incentivos disponibles en su área.
“Parece mucho porque es mucho. Hay toneladas de dinero. Hay toneladas de decisiones que tomar”, dijo Lazarovic. “Si hace algo en la primera mitad de este año, llame a un contratista o llame a un electricista para saber cuál es su posición para instalar su bomba de calor o su nueva estufa de inducción.”